FAQ

Grundsätzlich eignen sich Forderungen aus nahezu allen Branchen für Factoring. Die BF Factoring GmbH ist spezialisiert auf kleine und mittlere Unternehmen (KMU) ab einem Jahresumsatz von 0,5 Mio €. Factoring eignet sich besonders, wenn folgende Punkte gegeben sind:

• gewerbliche Kundenstruktur
• keine Abrechnung nach VOB
• Die Konzentration pro Debitor sollte nicht mehr als 30 Prozent vom Gesamtumsatz betragen
• zufriedenstellende Bonität des Unternehmens
• Leistungen sind vollständig erbracht
• Forderungen sind abtretbar
• Zahlungsziele bis maximal 90 Tage
• hoher Wareneinsatz bzw. Zukauf von Leistungen
• hohe Außenstände

Wir kaufen fortlaufend Ihre Forderungen und zahlen den Kaufpreis in der Regel sofort an Sie aus. Der einbehaltene Finanzierungsabschlag wird nach vollständiger Bezahlung durch Ihren Kunden an BF Factoring mit der folgenden Abrechnung berücksichtigt.
Wir übernehmen das komplette Risiko von möglichen Zahlungsausfällen Ihrer Kunden. Neben der Übernahme der Debitorenbuchhaltung gehört das Mahnwesen bis hin zur gerichtlichen Durchsetzung ebenso zu unseren Leistungen wie die Erstellung statistischer Auswertungen und Dokumentationen.
Bereits in der Akquisitionsphase nutzen Sie Informationen aus der Bonitätsprüfung und schützen sich vor unliebsamen Überraschungen.

Voraussetzung für die Nutzung von Factoring ist, dass die Forderungen frei von Rechten Dritter sind. Gerne unterstützen wir Sie dabei, eine bestehende Zession abzulösen.

Für Ihren Kunden ändert sich nur das Bankkonto, auf das er zahlt. Fragen zu Waren und Dienstleistungen besprechen Ihre Kunden weiterhin mit Ihnen.
Sie informieren Ihre Kunden, dass alle bisherigen Vereinbarungen weiterhin Bestand haben. Die Zahlungskonditionen bleiben unverändert bzw. Sie haben die Möglichkeit, Ihren Kunden verbesserte Konditionen anzubieten.

Sie informieren Ihre Kunden, mit denen Sie in laufender Geschäftsbeziehung stehen, rechtzeitig mit einem Anschreiben darüber, dass Sie zukünftig die Vorteile des Factoring für sich nutzen werden.

Factoring bietet sich u.a. an, wenn Sie sich in der Wachstumsphase befinden, Sie Ihren Zahlungsverpflichtungen aufgrund der permanenten Überziehung der Zahlungsziele Ihrer Kunden nicht mehr zeitnah nachkommen können oder eine größere Investition planen, die ein größeres Bankdarlehen voraussetzen.
Diese äußert flexible Finanzierungsform ist mittlerweile als sinnvolle Ergänzung zu Bankkrediten im Finanzmarkt etabliert und wird immer mehr nachgefragt. Sie haben die Möglichkeit Ihre Unternehmensfinanzierung breiter aufzustellen und sich somit unabhängiger zu machen. Sie können sich durch den gewonnen Liquiditätsvorteil voll auf Ihre Kernkompetenzen konzentrieren und die Wachstumspotenziale nutzen. Durch den Einsatz von Factoring erhöhen Sie zudem Ihre Eigenkapitalquote, was automatisch zu einem positiveren Bankenrating führt.

Gerade junge Unternehmen und Existenzgründer haben oftmals Probleme einen ausreichenden Finanzierungsrahmen in der Wachstumsphase zu erhalten. Die BF bietet auch jungen Unternehmen die Möglichkeit Factoring für sich zu nutzen.

Unsere Konditionen hängen von den unterschiedlichsten Faktoren ab und werden individuell für Sie kalkuliert. Folgende Faktoren haben Einfluss auf die Konditionen:

• Branche
• Anzahl Debitoren
• Anzahl Rechnungen/Gutschriften p.a.
• Forderungslaufzeiten
• Forderungsausfälle
• vereinbarte Zahlungsziele
• Struktur des Forderungsbestandes
• Jahresumsatz

In der Regel erbitten wir folgende Unterlagen:

• Bilanzen der letzten beiden Geschäftsjahre
• aktuelle BWA inkl. Summen- & Saldenliste
• OP-Liste Debitoren & Kreditoren
• Rechnung inkl. Abliefernachweis
• Gewerbeanmeldung bzw. Handelsregisterauszug
• AGB / Liefer- und Zahlungsbedingungen
• ggf. Produktunterlagen / Prospekte

Sie erstellen und versenden wie gewohnt die Rechnungen an Ihre Kunden (inkl. Abtretungsvermerk und geänderter Bankverbindung). BF Factoring erhält eine Kopie der Originalrechnung sowie die Tätigkeits- und Abnahmenachweise.

Sie setzen uns davon in Kenntnis, wenn Zahlungen auf Ihr Konto erfolgt sind und leiten den Betrag dann umgehend an BF Factoring weiter.

Die Sofortauszahlung der angekauften Rechnungen zwischen 80 und 90 % abzüglich der vereinbarten Gebühren. Der einbehaltene Finanzierungsabschlag wird nach vollständiger Bezahlung Ihres Kunden mit der folgenden Abrechnung berücksichtigt.

BF Factoring übernimmt das Risiko zu 100 Prozent für alle angekauften Forderungen.

Die Nutzung von Factoring führt zur Verkürzung Ihrer Bilanz. Dieses führt bei einem unveränderten Eigenkapital zu einer erhöhten Eigenkapitalquote, da zwischen 80 und 90 Prozent der angekauften Forderungsbeträge sofort auf Ihrem Konto gutgeschrieben werden. Sie machen sich unabhängig von Ihrer Bank, benötigen keine eigene Warenkreditversicherung, nutzen Skontovorteile und schaffen sich Freiräume für Ihr Wachstum.